國泰世華銀行（下稱「國泰世華」）扎根香港22年，為客戶提供優質的企業金融及私人財富管理等服務。客戶關係經理一直擔任銀行與客戶間的橋樑，透過取得客戶信任，以創造客戶最大價值為己任。國泰世華香港分行提供多元就業機會與身心支援，除了幫助團隊克服各種挑戰，並同時均衡員工的工作壓力與生活，以實現員工的「Work-Life Balance」!
私人財富管理部的客戶關係經理李長霖（Gary）和企業投資金融團隊的客戶關係經理黃巧玉（Joanna），分別在國泰世華工作了12年和5年，這次將由他們分享在國泰世華的豐富職涯旅程。
由企業銀行到私人財富管理 公司成為轉型最大後盾
台灣籍的Gary於2011年加入國泰世華香港分行，他一開始從企業銀行部的客戶關係經理做起，他指：「當時主要的工作是服務香港當地的台資企業，不時與企業的負責人與財務長進行溝通。」
Gary應對客戶的能力和經驗深獲主管的賞識，令他有機會加入私人財富管理團隊，服務高端個人客戶，當問及Gary對於崗位的轉換是否會感到不習慣時，他表示沒有太大的困難，因為公司會對員工提供相關的專業知識培訓，令他們可以在面對客戶時，提供最適合客戶的服務，「要說到企業銀行與私人財富管理兩者間的不同，相比企業客戶，在面對私人財富管理的高端客戶，除了需要了解他們個人的財務狀況外，最好高資產客戶的生活各方面都要懂，與客戶交流時能無所不談，常見的就如紅酒、地產等，並以此拉近與客戶間的距離，取得客戶的信賴，讓我能為他們量身制定最合適的理財方案。」他笑言，這令他與客人的關係變得更為親近，就像朋友或家人一樣，運用自己的專業，為他們解決問題，使他獲得滿滿的成就感。
工作上最難忘的，Gary指出，是疫情爆發的那段時期，「當時各地封關，使我們都不能出差，很多客戶不會用通訊軟體。我們唯有靠電話協助客戶進行線上操作，而且有時更會請客戶子女幫助父母。」然而，Gary也看到這段困難時期帶來了銀行線上業務的進步。公司意識到這一點，積極改進網路銀行的使用界面，提供更簡單、直觀的操作方式，以幫助客戶更輕鬆地在線上使用銀行服務。
為員工提供培訓機會 以順應巿場變化
在國泰世華香港分行工作超過10年，金融市場經歷多次的重大變遷，Gary認為以市場法規的變化最大，「透過公司及時提供各種金融法規更新的相關課程，幫助我們更能掌握市場脈動與商機。國泰世華非常重視員工的個人職涯發展，透過一系列的培訓課程，使我們可以為客戶提供最合適和準確的服務和資訊。」國泰世華亦鼓勵員工到行外機構進修，因此提供行外進修補助，除了為員工提高自己競爭力，並同時分擔了進修的經濟壓力。
Gary認為在國泰世華香港分行工作，透過不同崗位的職務內容，擴展了他對銀行運營的認識，並希望未來在這個多元的領域繼續發展自己的職涯，並於國泰世華繼續成長茁壯。
致力推動人才培育薪火相傳專業職能
2019年加入國泰世華香港分行的Joanna，先後於企業銀行和企業投資金融兩個部門擔任客戶關係經理。Joanna坦言轉換部門後，最初感到有點吃力，「以前面對企業客戶，我們只專注於客戶的業務發展，就可以為客戶提供最合適的金融服務，但現在的崗位則需要廣泛了解整體金融市場和經濟前景發展，接收的資訊量相較於之前大幅增加，幸好公司為我們準備多個參考個案、以及線上及線下培訓，讓我順利克服各種難關，適應新的職務！」
Joanna指出，一開始企業投資金融團隊只有她一人，三年後的今日團隊成員持續增加，她作為前輩需要承擔更大的經驗傳承責任，現在Joanna經常與新進同事一起拜訪客戶、分析個案，期望藉此傳授自己與客戶溝通的軟實力，在增加同事專業知識的同時，亦希望傳承這份陪伴同事成長的精神。
說到擔任客戶關係經理的條件，Joanna認為有兩個，「第一是主動，香港銀行市場非常競爭，我們需要積極聯繫客戶，了解他們的需求，建立與客戶密切且不可取代的關係；第二是分析能力，作為銀行的第一道防線，要仔細審視客戶財務狀況與產業前景，以慎防風險發生。」
以人為本 凝聚員工
除了對員工的培訓和培育外，國泰世華在員工褔利都可以體現出以人為本和惜才的精神，Joanna指出，印象最深刻的是新冠疫情爆發時，本港出現口罩搶購潮，「公司的反應和配合非常迅速，立即從台灣總行引入防疫用品，以及提供防疫津貼給員工。營運上香港分行亦為每位員工提供手提電腦，以便利員工居家上班，亦實行A／B Team的工作模式，與員工共同渡過疫情難關。」她補充道，疫情後，公司亦舉辦了「Welcome Back」派對，透過對員工的迎接與凝聚，讓眾人重拾共同辦公的情感交流與歡樂。
國泰世華重視員工職場體驗，相信健康的身心和豐富的生活，有益職涯發展，因此舉辦多種軟性活動，在強化交流、提升凝聚力的同時，更促進同仁生活的多元性。人力資源及行政主管王小萍（Agnes）表示，「我們每月都會舉辦員工活動，例如香薰精油工作坊、瑜珈班、和中、西醫療的講座等，以促進他們的身心靈健康，達到生活與工作平衡。」
Agnes表示，公司不但關心同事身心發展，亦很關注他們的財務健康（Financial wellbeing），「在強積金供款上，國泰世華願意為員工供款高於法定要求的供款百分比，為銀行僱員的退休規劃提供支援。」國泰世華完善的福利，讓員工工作與生活平衡，建立一份強大的團隊凝聚力，並推動同仁持續向前，以專業能力為客戶和社會創造最大價值。